本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）7月14日，漢中市寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社南大街分社憑借敏銳的風(fēng)險意識和專業(yè)的反詐技能，成功攔截一起以虛擬貨幣投資為幌子的電信詐騙案件，為客戶避免了資金損失。  

當(dāng)日上午，客戶李先生來到南大街分社，反映無法在ATM機(jī)正常取款。柜員余嘉慧立即查詢賬戶狀態(tài)，并與主辦會計吳茜共同詢問客戶取款用途及交易對手信息。李先生起初表示不認(rèn)識交易對方，在進(jìn)一步溝通中，他透露是通過朋友推薦下載了一款名為“TTB”的虛擬貨幣交易平臺APP，聲稱可通過買入、拋售虛擬幣賺取差價，但對平臺運(yùn)營方及交易對手信息知之甚少，僅表示“朋友推薦，能賺點小錢”。  

工作人員判斷，李先生遭遇的正是典型的“虛擬貨幣殺豬盤”詐騙。詐騙分子通常以“高收益”“保本穩(wěn)賺”為誘餌，誘導(dǎo)受害人下載虛假交易軟件，前期通過小額返利騙取信任，隨后以“大額投資高回報”為由誘騙受害人投入更多資金，最終通過地下錢莊將資金轉(zhuǎn)移至境外，難以追回。

此次成功攔截的關(guān)鍵在于寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社長期嚴(yán)格落實“資金鏈”治理工作要求，通過日常反詐培訓(xùn)強(qiáng)化柜面人員的風(fēng)險識別能力。在辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時，工作人員嚴(yán)格執(zhí)行“六必問”流程，通過“兩問兩查”發(fā)現(xiàn)異常：一是客戶對資金用途表述模糊，二是系統(tǒng)顯示其賬戶近期頻繁在凌晨接收多筆來源不明的轉(zhuǎn)賬。工作人員立即啟動反詐應(yīng)急預(yù)案，對賬戶進(jìn)行臨時管控，阻斷資金流出風(fēng)險，并向客戶詳細(xì)講解虛擬貨幣詐騙的常見手法，如“云挖礦”“空氣幣”等騙局。同時，結(jié)合營業(yè)大廳播放的“防范非法集資”宣傳視頻，進(jìn)一步強(qiáng)化客戶的風(fēng)險防范意識。  

近年來，電信詐騙手段不斷翻新，虛擬貨幣詐騙呈現(xiàn)出跨境化、鏈條化、隱蔽化等特點。作為風(fēng)險防控的前沿陣地，寧強(qiáng)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社始終堅持以制度為綱、以服務(wù)為本，通過剛性約束與人性化服務(wù)的深度融合，筑牢金融安全防線。此次成功攔截再次證明，只有持續(xù)提升員工反詐能力，加強(qiáng)金融知識普及，才能切實守護(hù)人民群眾的“錢袋子”，為維護(hù)金融安全和社會穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。