本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜） 6月21日中午，市民李先生來到漢中市城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。細心的柜員在核對時發(fā)現(xiàn)，李某賬戶內(nèi)資金竟是剛剛轉(zhuǎn)入的“熱錢”，且交易對手賬戶疑點重重。憑借高度的職業(yè)敏感和扎實的反詐識別功底，柜員瞬間警覺，立即深入詢問轉(zhuǎn)賬用途和資金來源。

面對詢問，李先生言語閃爍，對資金來源的解釋含糊不清。柜員追問交易對手信息，李先生堅稱是“朋友”在歸還借款，需轉(zhuǎn)出用于償還他行貸款。然而，柜員核查其提供的簡陋“借條”和簡短的聊天記錄后，疑點重重。更關(guān)鍵的是，當柜員設(shè)法電話聯(lián)系上這位“朋友”核實時，對方對借款細節(jié)、方式的描述與李先生的說法大相徑庭，連住址等基本信息也邏輯混亂、漏洞百出。經(jīng)驗豐富的柜員立刻意識到，這極可能是電信詐騙犯罪中用于流轉(zhuǎn)的“過渡資金”，涉嫌違法。

柜員果斷暫停交易，第一時間上報網(wǎng)點主管和財務(wù)部，并同步撥打110報警。警方接報后火速趕到現(xiàn)場。經(jīng)初步調(diào)查，確認該賬戶資金與警方正在偵辦的一起電信詐騙案高度關(guān)聯(lián)。目前，涉案賬戶已被成功止付，案件正由警方深入辦理。

同樣在6月21日中午，城固縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社張騫廣場信用社也上演了一場驚險的“資金保衛(wèi)戰(zhàn)”。市民王女士神色匆忙地在智能柜員機上操作，將社?？▋?nèi)剛?cè)胭~不到一小時的16萬元巨款，火速轉(zhuǎn)入其本人農(nóng)行卡。

這一異常舉動立刻引起當值柜員懷疑。在按規(guī)定登記“漢中反詐警銀通”信息時，柜員敏銳地捕捉到資金“快進快出”的典型涉詐特征。面對柜員詢問資金用途，王女士解釋是“朋友歸還借款”，計劃用于孩子復(fù)讀。為進一步求證，柜員與王女士深入溝通，并查看了其提供的與“朋友”的聊天記錄截圖。然而，細心的柜員發(fā)現(xiàn)截圖中的聊天時間與資金實際入賬時間明顯對不上號。

會計主管當機立斷，一面迅速報警，一面緊急聯(lián)系反詐中心請求協(xié)作。在警銀雙方的高效聯(lián)動下，這筆可疑資金被成功攔截在王女士的農(nóng)行卡內(nèi)。同時，張騫廣場信用社對王女士賬戶采取了臨時管控措施。當天下午，警方傳來確切消息：該筆16萬元資金確系涉案贓款，且真實受害人已報案。聯(lián)社隨即協(xié)助將涉案資金依法返還至受害人賬戶。