本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）近日，漢中農(nóng)商銀行石馬支行工作人員憑借敏銳的反詐意識(shí)和高效的處置能力，與漢臺(tái)反詐中心密切協(xié)作、通力配合，成功堵截涉詐資金2.8萬(wàn)元。

當(dāng)日中午，市民李先生來(lái)到石馬支行要求臨柜人員為其取現(xiàn)2.8萬(wàn)元。當(dāng)臨柜人員耐心詢問(wèn)客戶取款用途等信息時(shí)，客戶回答含糊不清，情況非常可疑，且該筆資金于當(dāng)天轉(zhuǎn)入其賬戶，資金的快進(jìn)快出立刻引起臨柜人員高度警覺(jué)。  

憑借豐富的反詐工作經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)辦柜員立即意識(shí)到該筆資金有涉詐風(fēng)險(xiǎn)并告知客戶如果幫助轉(zhuǎn)移非法資金要承擔(dān)的法律責(zé)任。此時(shí)李先生神情緊張，表露出了擔(dān)憂與害怕。面對(duì)客戶的異常反應(yīng)，工作人員一方面耐心勸阻李先生，另一方面根據(jù)客戶透露的細(xì)節(jié)精準(zhǔn)甄別，并立刻采取了管控措施。

在勸導(dǎo)客戶的同時(shí)，石馬支行立即啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制。經(jīng)過(guò)調(diào)查，取款人李某交代自己在網(wǎng)上進(jìn)行鄉(xiāng)村扶貧項(xiàng)目，扶貧專員讓其代為取現(xiàn)2.8萬(wàn)元。隨后漢臺(tái)反詐中心聯(lián)系了轉(zhuǎn)款人范某，范某稱自己網(wǎng)上刷單被騙，此2.8萬(wàn)元確認(rèn)為被騙資金。石馬支行工作人員對(duì)李某進(jìn)行了反詐宣傳教育，并與其現(xiàn)場(chǎng)簽訂“關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機(jī)卡、銀行卡、身份證件、對(duì)公賬戶等行為涉嫌違法犯罪告知書(shū)”。

此次事件中，漢中農(nóng)商銀行石馬支行工作人員快速反應(yīng)、精準(zhǔn)配合，有效攔截被騙資金2.8萬(wàn)元，保護(hù)了群眾財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)踐行了金融機(jī)構(gòu)反詐主體責(zé)任。后期，漢中農(nóng)商銀行將持續(xù)加大反詐宣傳和風(fēng)險(xiǎn)防控力度，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)攔截效能，為全民反詐貢獻(xiàn)農(nóng)信力量。