科技企業(yè)并購貸款18個試點(diǎn)城市“首單”全部落地，小微融資協(xié)調(diào)機(jī)制累計(jì)走訪經(jīng)營主體超過6700萬戶，金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)已設(shè)立74只私募股權(quán)投資基金，首臺（套）重大技術(shù)裝備、重點(diǎn)新材料首批次應(yīng)用保險累計(jì)風(fēng)險保障金額超萬億元……

近期，隨著一攬子金融增量政策落地，銀行業(yè)保險業(yè)通過信貸試點(diǎn)、股權(quán)投資試點(diǎn)、創(chuàng)新保險等方式，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)提供資金支持和風(fēng)險保障，推動實(shí)體經(jīng)濟(jì)回升向好。

多項(xiàng)創(chuàng)新機(jī)制為民營小微

帶來大量信貸增量資金

4月中旬，全國首單知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押關(guān)稅保函落地四川，國家專精特新“小巨人”企業(yè)成都明夷電子科技股份有限公司（下稱明夷科技）以核心專利成功獲批保函額度，在繳納關(guān)稅時可占用保函額度先行通關(guān)，之后補(bǔ)繳稅款。

“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押關(guān)稅保函這一創(chuàng)新模式減少了企業(yè)保證金、稅金等方面的資金占用，極大提升了跨境貿(mào)易效率?！泵饕目萍枷嚓P(guān)負(fù)責(zé)人表示。

這得益于金融監(jiān)管總局等三部門今年3月聯(lián)合推進(jìn)的知識產(chǎn)權(quán)金融生態(tài)綜合試點(diǎn)。四川金融監(jiān)管局相關(guān)人士表示，截至3月末，四川轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款余額同比增長4.48%、當(dāng)年累放金額同比增長30.97%，加快破解了知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記、評估處置等難題。

大連地拓重工有限公司是一家生產(chǎn)大型重工產(chǎn)品的外貿(mào)民營企業(yè)，今年初因原材料鋼板價格持續(xù)上漲而出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，后來郵儲銀行發(fā)放的430萬元貸款解了其燃眉之急?！胺趴钏俣群芸?，還享受5年‘無還本續(xù)貸’優(yōu)惠，真是既實(shí)惠又便捷。”地拓重工行政總經(jīng)理李鑫梅說。

這得益于2024年9月金融監(jiān)管總局對“無還本續(xù)貸”政策進(jìn)行擴(kuò)圍，續(xù)貸對象擴(kuò)展至所有小微企業(yè)，并階段性擴(kuò)大至中型企業(yè)。擴(kuò)圍以來，銀行機(jī)構(gòu)累計(jì)為中小微企業(yè)續(xù)貸4.4萬億元，更好地滿足了企業(yè)接續(xù)融資需求。

此外，金融監(jiān)管總局還與財(cái)政部門聯(lián)合出臺支持科技創(chuàng)新?lián)Ｓ?jì)劃，與國家發(fā)展改革委聯(lián)合推出支持小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制……這些創(chuàng)新機(jī)制為重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)帶來了大量信貸增量資金。今年一季度末，全國高新技術(shù)企業(yè)貸款余額17.7萬億元，同比增長20%；小微企業(yè)融資協(xié)調(diào)工作機(jī)制累計(jì)發(fā)放貸款12.6萬億元，其中約三分之一是信用貸款。

股權(quán)、債券投資新工具接連上市

科創(chuàng)企業(yè)融資渠道進(jìn)一步拓寬

今年3月，10億元成都交子工融股權(quán)投資基金完成注冊，由工商銀行全資子公司工銀金融資產(chǎn)投資有限公司與成都地方國資金融投資公司發(fā)起設(shè)立。成都東部新區(qū)財(cái)政國資局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，AIC股權(quán)投資基金將聚焦成都東部新區(qū)智能制造、新能源等領(lǐng)域，通過市場化方式投資種子期、初創(chuàng)期企業(yè)，兼顧早中期中小微企業(yè)，支持原創(chuàng)性、顛覆性技術(shù)創(chuàng)新和關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)，培育發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和未來產(chǎn)業(yè)。

這是四川省首批次金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)基金。2024年9月，金融監(jiān)管總局?jǐn)U大金融資產(chǎn)投資公司股權(quán)投資試點(diǎn)，將試點(diǎn)范圍由上海擴(kuò)大至18個大中型城市，并適當(dāng)放寬股權(quán)投資金額和比例限制。目前已經(jīng)設(shè)立了74只私募股權(quán)投資基金，簽約意向金額突破3800億元。

5月7日，中國人民銀行、中國證監(jiān)會推出科技創(chuàng)新債券。5月8日，4單全國市場首批科技創(chuàng)新債券由郵儲銀行承銷發(fā)行，覆蓋四川、天津、陜西和浙江的多家企業(yè)。相關(guān)業(yè)務(wù)人士表示，科技創(chuàng)新債券有利于拓寬科技創(chuàng)新企業(yè)融資渠道，引導(dǎo)債券市場資金投早、投小、投長期、投硬科技，激發(fā)科技創(chuàng)新動力和市場活力，助力培育新質(zhì)生產(chǎn)力。

截至5月15日，各類機(jī)構(gòu)已發(fā)行、待發(fā)行科技創(chuàng)新債券近80只，合計(jì)規(guī)模超過1700億元，其中銀行發(fā)行規(guī)模占比超七成。

創(chuàng)新保險護(hù)航外貿(mào)企業(yè)

應(yīng)對不確定性風(fēng)險沖擊

近日，寧波某外貿(mào)企業(yè)在中國人壽財(cái)險寧波分公司成功投保短期出口貿(mào)易信用險，針對企業(yè)對部分國家出口業(yè)務(wù)可能面臨的應(yīng)收貨款不確定性風(fēng)險進(jìn)行保險保障。

作為一種外貿(mào)風(fēng)險對沖手段，商務(wù)部去年以來多次發(fā)文要求擴(kuò)大短期出口信用險覆蓋面。今年一季度，短期出口信用險承保金額超過2400億美元，尤其是電子信息、現(xiàn)代化工、整車工程機(jī)械等對外貿(mào)起到重要支撐作用的產(chǎn)業(yè)，承保金額大幅度上升。

4月底，深圳市某新生活數(shù)碼品牌跨境電商企業(yè)為公司境內(nèi)電芯采購?fù)侗Ｈ珖讍巍翱缇畴娚瘫！?，獲得200萬元風(fēng)險保障。該跨境電商企業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“跨境電商?！睒O大豐富了公司管理應(yīng)付賬款的方式，降低了境內(nèi)采購時買賣雙方的溝通成本和信用成本，增強(qiáng)了公司的采購能力和市場競爭力，為公司開拓全球市場提供了堅(jiān)實(shí)的后盾。

“跨境電商?！笔菫閼?yīng)對今年全球貿(mào)易不確定不穩(wěn)定因素增多，深圳保險業(yè)研發(fā)的創(chuàng)新保險新品，以切實(shí)解決跨境電商境內(nèi)采買痛點(diǎn)和“有單不敢接”問題，由人保財(cái)險、國壽財(cái)險等6家頭部財(cái)險公司的深圳分公司組成“跨境電商?！惫脖ｓw提供承保能力。

此外，面向首臺（套）重大技術(shù)裝備、重點(diǎn)新材料首批次應(yīng)用的兩項(xiàng)保險補(bǔ)償試點(diǎn)正在開展，目前已經(jīng)累計(jì)提供風(fēng)險保障超過萬億元；為強(qiáng)化外貿(mào)企業(yè)出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷融資保障，金融監(jiān)管總局指導(dǎo)組建的“內(nèi)貿(mào)險共保體”也已推出專屬產(chǎn)品……隨著更多創(chuàng)新保險全面鋪開，保險業(yè)將進(jìn)一步護(hù)航我國經(jīng)濟(jì)回升向好。

招聯(lián)首席研究員董希淼表示，總體而言，一攬子金融政策措施全面、明確而精準(zhǔn)，既針對當(dāng)下的突出問題，又著眼于長遠(yuǎn)的持續(xù)發(fā)展，具有較強(qiáng)的針對性，傳遞出有力的政策信號，有助于進(jìn)一步提振信心、穩(wěn)定預(yù)期，更好地應(yīng)對外部沖擊，推動經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。這并不是這輪金融政策調(diào)整優(yōu)化的終點(diǎn)，下一步，金融政策還有較大的實(shí)施空間。

來源：上海證券報(bào)