由普益標準主辦、西南財經(jīng)大學信托與理財研究所提供學術(shù)支持的“第十三屆普益標準財富論壇”日前在成都召開。多位理財公司負責人在會上表示，目前，銀行理財已經(jīng)邁入資管新規(guī)全面實施后的高質(zhì)量發(fā)展階段，行業(yè)生態(tài)日趨成熟多元，整體從監(jiān)管體系、政策調(diào)整、業(yè)務模式、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等多維度實現(xiàn)了革新與蝶變。

西南財經(jīng)大學信托與理財研究所所長、普益標準專業(yè)委員會主任翟立宏表示，資管新規(guī)后的“二次轉(zhuǎn)型”成效顯著，銀行理財市場呈現(xiàn)出規(guī)模持續(xù)擴容與結(jié)構(gòu)深度調(diào)整并存的態(tài)勢。政策層面，新“國九條”明確鼓勵銀行理財和信托資金積極參與資本市場，提升權(quán)益投資規(guī)模。這一舉措在拓寬銀行理財投資邊界的同時，更為實體經(jīng)濟注入源源不斷的“金融活水”。

與此同時，翟立宏表示，銀行理財產(chǎn)品端創(chuàng)新加速，一方面，更多符合新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展方向的主題型產(chǎn)品應運而生，如聚焦人工智能、新能源汽車、數(shù)字經(jīng)濟等領(lǐng)域的專項理財產(chǎn)品。另一方面，“固收+”產(chǎn)品的設計愈發(fā)精細化，借助AI算法進行動態(tài)調(diào)整，在控制風險的前提下，更好地匹配投資者多元化的風險偏好。

中銀理財黨委書記、董事長黃黨貴表示，未來理財公司需在渠道建設、產(chǎn)品研發(fā)、資產(chǎn)配置等方面持續(xù)發(fā)力來做好“五篇大文章”，一是創(chuàng)新開發(fā)智能投研，為資產(chǎn)配置策略提供支持；二是完善智能客服系統(tǒng)，逐步實現(xiàn)全渠道生態(tài)融合；三是深度挖掘客戶需求，細化產(chǎn)品全生命周期管理；四是提升風險監(jiān)測能力，打造全流程智能風控體系。

興銀理財黨委書記、董事長景嵩認為，理財公司要堅持長期主義，為客戶創(chuàng)造長期價值，要真正從產(chǎn)品布局和資產(chǎn)配置多元化入手，推動構(gòu)建多元化、差異化、可持續(xù)的理財業(yè)務模式，具體可以從三個方面去探索：一是積累更強的能力，構(gòu)建“投研、風控、科技、服務”四位一體的資管能力體系，將各項能力建設落腳到客戶服務層面，提升客戶體驗，創(chuàng)造多元價值，真正實現(xiàn)行業(yè)的轉(zhuǎn)型；二是匯聚更多賦能，與業(yè)務鏈條上的各方協(xié)同配合，積極融入投行生態(tài)圈、財富生態(tài)圈、投資生態(tài)圈和客戶朋友圈，為行業(yè)轉(zhuǎn)型升級蓄勢賦能；三是創(chuàng)造更多的收益，在短期與長期的沖突中，秉承長期主義的理念，堅持“適當性、適銷性、適配性”的理財服務基本原則，確保產(chǎn)品創(chuàng)設、發(fā)行和管理的全流程符合客戶利益、監(jiān)管要求和政策導向，為客戶創(chuàng)造持續(xù)、穩(wěn)定的收益。

浦銀理財黨委書記、董事長何衛(wèi)海認為，在經(jīng)濟結(jié)構(gòu)深度調(diào)整、產(chǎn)業(yè)體系加速重構(gòu)、科技驅(qū)動行業(yè)躍遷的時代背景下，在政策引導和科技賦能的雙重驅(qū)動下，資產(chǎn)管理機構(gòu)不應只是“資本管理者”，而應成為“產(chǎn)業(yè)協(xié)同者”“創(chuàng)新引導者”與“科技融合者”。浦銀理財將繼續(xù)以“智”為翼，以數(shù)智化建設賦能科技金融，不斷深化智能平臺建設、豐富投資工具體系、提升資產(chǎn)配置效能，以更加專業(yè)、精準、可持續(xù)的金融服務，助力新質(zhì)生產(chǎn)力加速形成和壯大，讓金融活水精準賦能實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

在信銀理財總裁董文賾看來，銀行理財將成為“固收產(chǎn)品的重要供給者”和“含權(quán)產(chǎn)品重要供給者”，既要鞏固低波穩(wěn)健產(chǎn)品優(yōu)勢，也要積極布局固收+及含權(quán)產(chǎn)品，滿足差異化需求。在新趨勢層面，一是立足客戶需求，夯實高質(zhì)量發(fā)展新起點；二是搭建“四維九度”投研體系，為高質(zhì)量發(fā)展提供新支撐；三是貫通“六位一體”，探索高質(zhì)量發(fā)展新機制；四是著眼數(shù)智賦能，打造數(shù)智化營銷中臺，且全面啟動人工智能+計劃；五是踐行“國之大者”，圍繞產(chǎn)品端、資產(chǎn)端、普惠金融及數(shù)字金融，推動金融資源服務實體經(jīng)濟與民生需求，引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展新方向。

在養(yǎng)老金融層面，貝萊德建信理財總經(jīng)理張鵬軍介紹，在實踐層面，貝萊德建信理財引入海外經(jīng)驗，洞察養(yǎng)老金融趨勢，踐行金融科技賦能，共建養(yǎng)老金融生態(tài)，并持續(xù)在養(yǎng)老理念推廣、養(yǎng)老投資服務、產(chǎn)品創(chuàng)新迭代等方面進行深刻探索。他還提到，為應對長壽時代帶來的挑戰(zhàn)和機遇，需用數(shù)據(jù)破除認知迷霧、借科技跨越投資鴻溝、推動養(yǎng)老金融從國家責任轉(zhuǎn)向全民共建。

西南財經(jīng)大學中國金融研究院教授、普益標準首席經(jīng)濟學家王鵬在對近期形勢分析與大類資產(chǎn)展望時表示，當前，全球經(jīng)濟不確定性仍在上升，未來全球大類資產(chǎn)配置將面臨巨大考驗，黃金方面，不確定性攀升邏輯不斷演繹，黃金的避險屬性持續(xù)彰顯；利率債方面，利率長期低位或?qū)⒅蝹袌鲋虚L期保持強勢，但短期內(nèi)風險偏好抬升、債券供給增加、監(jiān)管力度加強等因素或有明顯影響；股票方面，股票市場波動明顯增加，權(quán)益類資產(chǎn)的整體風險加大；大宗商品方面，在滯漲、地緣沖突等背景下，大宗商品或?qū)⒋嬖陔A段性投資機會。

 來源：中國證券報