新時代新征程，以中國式現(xiàn)代化全面推進強國建設(shè)、民族復興偉業(yè)，實現(xiàn)新型工業(yè)化是關(guān)鍵任務(wù)。新型工業(yè)化，“新”的核心是科技創(chuàng)新。以多層次市場呵護科技創(chuàng)新，用耐心資本陪跑科技創(chuàng)新是當前經(jīng)濟發(fā)展形勢下對金融機構(gòu)的必然要求。

作為首都金融行業(yè)的中堅力量之一，中國銀行北京市分行（以下簡稱“中行北京分行”）自覺從中國式現(xiàn)代化戰(zhàn)略全局謀劃推進各項工作，著眼于北京國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)，全面加快推進一系列工作舉措，因地制宜支持發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力，為首都科技創(chuàng)新事業(yè)、科技型企業(yè)成長提供強有力的支持，堅定做創(chuàng)新路上的“同行人”。

蓄“新”力 “商投私”一體 托舉民企新質(zhì)飛躍

科技創(chuàng)新復雜多元，創(chuàng)新鏈條不同環(huán)節(jié)、科技型企業(yè)生命周期各階段的金融需求區(qū)別較大，需要提供有針對性的金融支持，而這離不開金融體系內(nèi)部各類機構(gòu)銜接協(xié)作、金融體系與科技體系相互配合。

將更多金融資源投向科技創(chuàng)新領(lǐng)域，近年來，中行北京分行加速完善“商行+投行+私行”綜合服務(wù)體系，推廣服務(wù)模式創(chuàng)新，建設(shè)科技金融生態(tài)圈，打造科技金融專業(yè)隊伍，推動科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新的深度融合，以科技金融硬核實力促進“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”良性循環(huán)。

摩爾線程是一家專注于全功能GPU芯片設(shè)計的高科技公司，擁有國家級專精特新“小巨人”、北京市獨角獸企業(yè)資質(zhì)，致力于向全球提供加速計算的基礎(chǔ)設(shè)施和一站式解決方案，為各行各業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型提供AI計算支持。2021年，中銀國際參與摩爾線程A輪融資，此后，中行北京分行與摩爾線程持續(xù)開展債權(quán)業(yè)務(wù)合作。

進入2024年，也是摩爾線程成立的第4年，持續(xù)地研發(fā)、產(chǎn)品的迭代和生態(tài)拓展，需要大量的資金投入。在深入研究之后，中行北京分行克服國內(nèi)參考樣本稀缺、成果難以預測等問題對授信審批的巨大挑戰(zhàn)，作為聯(lián)合牽頭行及時提供精準支持方案，助力企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

“北京地區(qū)科創(chuàng)企業(yè)以原始創(chuàng)新、研發(fā)類居多，生產(chǎn)制造型偏少。要推動金融支持科創(chuàng)發(fā)展，必須從產(chǎn)品服務(wù)配套上下功夫?！敝行斜本┓中邢嚓P(guān)業(yè)務(wù)負責人介紹，針對現(xiàn)階段科技企業(yè)融資過程中金融產(chǎn)品與企業(yè)需求不能很好匹配的問題，中行北京分行根據(jù)科技企業(yè)不同發(fā)展階段的融資需求，構(gòu)建了貫穿初創(chuàng)期、成長期、成熟期的全生命周期綜合服務(wù)體系。

利用中國銀行全球化優(yōu)勢、綜合化特色，針對初創(chuàng)期科技企業(yè)，中行北京分行為其匹配科創(chuàng)貸、知惠貸等特色產(chǎn)品；針對成長期科技企業(yè)，推出科技金融專屬授信服務(wù)，通過簡化審批流程、設(shè)置綠色通道，高效滿足2億元以下的融資需求；針對成熟期企業(yè)，通過“一點接入、全球響應(yīng)”系統(tǒng)，為客戶提供高質(zhì)量跨境金融服務(wù)，支持科技企業(yè)“走出去”，順應(yīng)雙循環(huán)新發(fā)展要求。

在提供傳統(tǒng)信貸支持的同時，中行北京分行為科技企業(yè)對接投資機構(gòu)，助力企業(yè)獲取股權(quán)融資。自2023年以來，中行北京分行積極推動股權(quán)投資基金落地，先后促成中銀資產(chǎn)與北京國管、亦莊、順義等合作籌建5只股權(quán)基金，規(guī)模近百億元。其中，2只為AIC股權(quán)直投試點基金，已完成2個擬投資項目的全部投資決策流程，進一步推動科技創(chuàng)新與資本的深度融合，為科技型企業(yè)發(fā)展注入強勁動力。

為更好地拓展服務(wù)科技企業(yè)、科研院所、科技創(chuàng)新企業(yè)家及高新技術(shù)人才，突出打造從天使輪到上市的全生命周期、“商投私”一體化的綜合金融服務(wù)體系，2024年，中行北京分行緊跟總行部署設(shè)立科技金融中心，直接對接北京市重點科技型企業(yè)。同時，在支行層面設(shè)立專營管轄支行——科創(chuàng)中心支行，掛牌成立10家科技金融特色網(wǎng)點，通過不斷深化科技金融服務(wù)生態(tài)建設(shè)，為科技企業(yè)提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)。

在北京，目前已有近萬戶科技企業(yè)得到科技金融的有效助力——中行北京分行超千億元科技金融貸款資金，惠及自動駕駛、氫燃料電池、集成電路設(shè)計、生物醫(yī)藥等多個高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。

謀“新”徑 信用變資本 讓企業(yè)“輕裝上陣”

“十年前我們追著銀行跑，而現(xiàn)在公司積累多年的信用檔案，終于變?yōu)榱丝闪炕?、可流通的融資資本，融資也變得更便利了?！北本┟篮阃ㄐ畔⒓夹g(shù)有限公司負責人由衷感慨。

“信用領(lǐng)跑貸”是中行北京分行在2025年創(chuàng)新推出的信貸產(chǎn)品。作為金融科技與政策紅利雙重加持的創(chuàng)新產(chǎn)品，“信用領(lǐng)跑貸”以信用視角賦能中小企業(yè)發(fā)展，開創(chuàng)性構(gòu)建“信用畫像+數(shù)據(jù)增信”模型，打造專屬信用融資和全生命周期服務(wù)方案。

“中行北京分行圍繞信用賦能企業(yè)融資發(fā)展，深度對接北京企業(yè)融資綜合信用服務(wù)平臺和中關(guān)村企業(yè)信用促進會，將公共信用評價與銀行風控模型深度融合，率先實現(xiàn)信用數(shù)據(jù)向融資額度價值轉(zhuǎn)化的新路徑?！敝行斜本┓中邢嚓P(guān)業(yè)務(wù)負責人介紹。

過去，受限于資金短缺，即便手握創(chuàng)新的技術(shù)方案，中小企業(yè)在業(yè)務(wù)拓展上往往也畏首畏尾，許多極具潛力的項目，因資金無法及時到位，只能擱置一旁，錯失發(fā)展良機。如今，這份信用帶來的融資便利，將實實在在地改變企業(yè)的發(fā)展軌跡。此次“信用領(lǐng)跑貸”專屬服務(wù)方案一經(jīng)發(fā)布，便吸引了眾多民營小微企業(yè)負責人的關(guān)注。413家北京市2024年度信用領(lǐng)跑企業(yè)將成為該服務(wù)方案的首批受益者。

為做好“信用領(lǐng)跑貸”推廣與服務(wù)工作，中行北京分行在轄內(nèi)宣武支行的14家網(wǎng)點打造“信用服務(wù)站”，配備專業(yè)服務(wù)團隊，對接信用領(lǐng)跑企業(yè)、信用領(lǐng)跑園區(qū)，同時聯(lián)動北京金融大數(shù)據(jù)公司，通過“中銀e企贏”平臺實現(xiàn)企業(yè)信用評級、融資需求與銀行產(chǎn)品的實時對接。此外，針對新質(zhì)生產(chǎn)力等重點領(lǐng)域企業(yè)，推出“信用領(lǐng)跑—專精特新”成長計劃，提供從初創(chuàng)期信用培育到上市前股權(quán)融資的全鏈條支持。

以“信用領(lǐng)跑貸”為支點，中行北京分行持續(xù)推動民營小微企業(yè)“信用資產(chǎn)”向“發(fā)展資本”的質(zhì)變，為首都民營經(jīng)濟發(fā)展注入金融“活水”。數(shù)據(jù)顯示，2024年以來，中行北京分行累計為北京地區(qū)近2萬家普惠型小微企業(yè)發(fā)放貸款約700億元，以金融“活水”為企業(yè)解渴脫困。

拓“新”局 整合資源 解鎖金融惠企生態(tài)“朋友圈”

設(shè)立科技金融中心，完成10家科技金融特色網(wǎng)點頒牌；建立專屬授信業(yè)務(wù)機制，與集團附屬公司等協(xié)同合作，成功為多個優(yōu)質(zhì)項目提供貸款支持；與北京市科委、中關(guān)村管委會等多方合作，舉辦各類科創(chuàng)金融活動近40場……2024年以來，中行北京分行對科創(chuàng)企業(yè)的服務(wù)體系愈發(fā)成熟，服務(wù)成效顯著深化。

“服務(wù)效率太高了，沒想到1000萬元能在短短8天之內(nèi)就到賬，真是解了我們的燃眉之急?！比A馳動能（北京）科技有限公司（以下簡稱“華馳動能”）負責人激動地說，“這筆錢有效解決了企業(yè)在采購原材料、擴大生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)研發(fā)等方面的資金難題，為我們的經(jīng)營發(fā)展注入了強大動力。”

華馳動能成立于2019年，是一家具有國高新以及專精特新“小巨人”雙重資質(zhì)的科技型小微企業(yè)。公司專注于研發(fā)、生產(chǎn)用于電網(wǎng)、新能源場站、大型火電機組的特大型高儲電能力和大功率飛輪，是全球領(lǐng)先的電力級全磁懸浮儲能飛輪企業(yè)，也是目前全球唯一具備秒級、分鐘級和小時級產(chǎn)品研發(fā)及制造能力的企業(yè)。然而，這樣一家優(yōu)質(zhì)企業(yè)在發(fā)展過程中也面臨著資金短缺的問題，因上下游匯款周期問題，企業(yè)日常經(jīng)營資金墊付壓力不斷加大。

“在得到中關(guān)村科技園東城園的引薦后，我們迅速行動與企業(yè)取得聯(lián)系，并通過細致高效的調(diào)研和評估工作，制定了專屬金融服務(wù)方案?！敝行斜本〇|城支行相關(guān)負責人介紹，近年來，支行積極服務(wù)轄內(nèi)科技型小微企業(yè)，并通過與中關(guān)村科技園東城園攜手組織開展4場銀政企對接活動，共同為園區(qū)內(nèi)企業(yè)提供服務(wù)支持，與園區(qū)建立起緊密的合作關(guān)系。此次在充分了解華馳動能技術(shù)實力、市場前景和財務(wù)狀況后，支行僅用8天時間就完成從貸款申請到審批發(fā)放的全部流程，成功為華馳動能提供普惠流動資金貸款。

培育和壯大新質(zhì)生產(chǎn)力需要持續(xù)深化資源高效協(xié)同，促進創(chuàng)新鏈產(chǎn)業(yè)鏈資金鏈人才鏈深度融合。圍繞“政、研、園、企、投、所、鏈”及相關(guān)科創(chuàng)資源，中行北京分行結(jié)合科技企業(yè)各成長周期的資源需求及業(yè)務(wù)場景，持續(xù)加強與政府、科研院所、園區(qū)、企業(yè)、投資機構(gòu)、交易所、產(chǎn)業(yè)鏈的協(xié)同，建立科技金融生態(tài)“朋友圈”，共同培育科技企業(yè)發(fā)展的生態(tài)土壤。

自2023年起，中行北京分行連續(xù)2年作為戰(zhàn)略合作伙伴支持HICOOL全球創(chuàng)業(yè)者峰會暨創(chuàng)業(yè)大賽，并針對大賽特別制定“HICOOL貸”等專屬產(chǎn)品，為創(chuàng)業(yè)者在北京落地發(fā)展保駕護航。2024年，中行北京分行聯(lián)動中行綜合經(jīng)營公司、市場頭部VC、PE、券商舉辦各類投貸聯(lián)動撮合會、投資路演、銀企對接活動30余場，累計對接各類科技企業(yè)超500戶，為300余家科創(chuàng)企業(yè)提供全鏈條綜合金融服務(wù)。

培育和發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力是一項系統(tǒng)性、全局性、長期性工程，既要有只爭朝夕的干勁，也要有久久為功的耐心。未來，中行北京分行將持續(xù)踐行金融工作的政治性、人民性，加速打造科技金融硬核實力，將更多金融資源投向科技創(chuàng)新領(lǐng)域，用更多的耐心陪伴科創(chuàng)企業(yè)成長壯大，助科技、強產(chǎn)業(yè)、育“新質(zhì)”，為北京國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)貢獻金融力量。

來源：北京日報