昨日，贛州銀行股份有限公司近日因基金銷售業(yè)務中的多項違規(guī)行為，被江西證監(jiān)局責令整改。

江西證監(jiān)局公告顯示，贛州銀行在開展基金銷售業(yè)務時，存在人員資質(zhì)問題。具體而言，贛州銀行總行及部分下轄分支行的基金銷售業(yè)務部門負責人竟然未取得基金從業(yè)資格。這一情況直接違反了相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

同時，贛州銀行總行負責基金銷售業(yè)務的部門中，取得基金從業(yè)資格的人員比例過低，不足該部門員工總數(shù)的一半，這也違反相關(guān)監(jiān)管要求，同時對投資者權(quán)益造成潛在影響?；痄N售業(yè)務作為銀行重要的中間業(yè)務之一，其從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)直接關(guān)系到投資者的利益保障和風險防控，贛州銀行在這一方面的疏忽確實需要注意。

監(jiān)管部門嚴肅處理

面對贛州銀行在基金銷售業(yè)務中存在的違規(guī)行為，江西證監(jiān)局采取處罰監(jiān)管措施，責令改正的行政監(jiān)管措施決定，要求該行立即整改存在的問題。為維護市場秩序、保護投資者權(quán)益，監(jiān)管部門對銀行業(yè)基金銷售業(yè)務合規(guī)性的高度重視。

江西證監(jiān)局將此次處罰記入了證券期貨市場誠信檔案，這也對贛州銀行的聲譽造成一定影響，同時也向市場傳遞了一個明確信號：任何違反基金銷售業(yè)務規(guī)定的行為都將受到嚴厲處罰，并留下長期的信用記錄。

贛州銀行此次違規(guī)事件的發(fā)生，反映出部分銀行在拓展基金銷售等中間業(yè)務時，可能存在重視業(yè)務發(fā)展速度而輕視合規(guī)管理的傾向。在當前金融市場競爭日益激烈的背景下，一些銀行可能為了快速占領(lǐng)市場份額，而忽視了對從業(yè)人員資質(zhì)的嚴格把控。

這一事件也提醒各家銀行在開展基金銷售等中間業(yè)務時，必須嚴格遵守監(jiān)管規(guī)定，特別是在人員資質(zhì)管理方面不能有絲毫懈怠。銀行應當建立健全的內(nèi)部控制機制，定期檢查從業(yè)人員的資格情況，確保基金銷售業(yè)務部門的專業(yè)化水平。

（來源： 金融界）