做好多層次投資者教育

中小投資者是期貨市場的重要參與者，做好投資者教育、保護投資者權(quán)益對促進期貨市場健康發(fā)展具有十分重要的意義。期貨經(jīng)營機構(gòu)作為連接投資者和期貨市場的主要橋梁，承擔(dān)著投資者教育的使命和社會責(zé)任。在鄭商所舉辦的“2023年度優(yōu)秀會員”評選中，寶城期貨、一德期貨、南華期貨等會員單位代表被授予投資者教育獎。

投資者教育事關(guān)期貨市場發(fā)展之根本

據(jù)了解，當(dāng)前我國期貨市場呈現(xiàn)出個人投資者占比較高、機構(gòu)投資者參與度提升、境外機構(gòu)投資者逐步參與的特點。

“中國期貨市場的投資者結(jié)構(gòu)中，個人投資者占據(jù)了較大比例。這一特點與市場起步發(fā)展的歷史背景和中國特色的成長路徑有關(guān)?！币坏缕谪浭紫L(fēng)險官張凡表示，基于當(dāng)前國內(nèi)期貨市場投資者結(jié)構(gòu)的狀況和特點，投資者教育的重要性不言而喻。

南華期貨總經(jīng)理助理王正浩同樣認為，盡管當(dāng)前投資者結(jié)構(gòu)日趨多元化，但從數(shù)量上仍以散戶投資者為主，他們通常缺乏專業(yè)的投資知識和經(jīng)驗儲備，容易受到市場波動的影響。

“通過加強投資者教育，可以幫助散戶投資者提升投資技能，增強風(fēng)險意識，減少盲目跟風(fēng)行為，促進市場健康發(fā)展?！蓖跽普f。

在寶城期貨副總經(jīng)理魏春麗看來，引導(dǎo)更多的企業(yè)客戶參與期貨交易，實現(xiàn)對企業(yè)成本控制和風(fēng)險規(guī)避的優(yōu)勢，增強個體投資者理性參與度，這不僅對從業(yè)人員，也對投資者的專業(yè)綜合要求越來越高。

“投資者教育工作尤為重要，事關(guān)期貨市場發(fā)展之根本、牢固之基石。此外，投資者教育也加深了社會公眾對期貨市場的認知，促進行業(yè)投資者專業(yè)化程度，利于期貨市場更健康發(fā)展。”魏春麗表示。

中國證監(jiān)會2024年系統(tǒng)工作會議提出，要突出“以投資者為本”的理念?！斑@也正是期貨經(jīng)營機構(gòu)開展投資者教育與保護工作的重要理念，成熟理性的投資者隊伍是促進期貨市場規(guī)范健康發(fā)展、功能作用持續(xù)有效發(fā)揮的重要基石，經(jīng)營機構(gòu)要積極履行服務(wù)投資者、保護投資者的行業(yè)使命和社會責(zé)任?！蓖跽普f。

魏春麗表示，期貨經(jīng)營機構(gòu)長期立足市場一線，了解投資者，深知投資者保護任重道遠。因此，期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)肩負起保護投資者的重要責(zé)任，做好知識普及、防范風(fēng)險教育等工作。

在張凡看來，期貨經(jīng)營機構(gòu)需深刻理解投資者教育的重要性，并將其融入公司的長遠規(guī)劃和日常運營中。通過制訂全面細致的投教計劃和策略，確保教育工作的系統(tǒng)性、針對性和實效性。

期貨公司為投資者提供全面、多層次教育服務(wù)

當(dāng)前，在“以投資者為核心”理念的指導(dǎo)下，包括寶城期貨、一德期貨、南華期貨在內(nèi)的期貨經(jīng)營機構(gòu)已切實承擔(dān)起投教責(zé)任，為投資者提供全面、多層次的教育服務(wù)，幫助其更好地了解市場、參與市場。

“寶城期貨日常投教工作開展井井有條，我們針對不同層次、不同階段的投資者，制作并輸出不同形式的投教內(nèi)容。在寶城期貨互聯(lián)網(wǎng)投教基地，有針對初學(xué)者的市場規(guī)則普及內(nèi)容，也有面向一般投資者的交易理念培養(yǎng)內(nèi)容；有針對個人投資者的防非、反詐內(nèi)容，也有面向機構(gòu)投資者的期現(xiàn)、套保內(nèi)容等。為了讓投資者能夠更好地理解并吸收，內(nèi)容形式包含漫畫、圖文、動畫、小游戲、直播、視頻課程等，也可通過個性化體系構(gòu)建符合投資者自身階段性內(nèi)容，寓教于樂、豐富多樣?！蔽捍蝴惐硎?。

據(jù)一德期貨投教辦主任白雪介紹，一德期貨在2023年積極創(chuàng)新投資者教育工作，多措并舉，充分利用交易所政策，積極開展多元化的投資者教育活動。具體來看，在投教活動方面，一德期貨積極參與了鄭商所舉辦的“投教先鋒”評選活動；在高校合作方面，一德期貨聯(lián)合天津師范大學(xué)、天津財經(jīng)大學(xué)、天津商業(yè)大學(xué)等天津轄區(qū)的多所高校，舉辦第六屆“鄭商所杯”全國大學(xué)生金融模擬交易大賽的高校宣講會，為在校學(xué)生提供理論知識應(yīng)用的機會和深入了解期貨市場運行的平臺，共同做好投資者教育和期貨市場人才培育工作。

據(jù)了解，南華期貨在開展投資者教育方面同樣亮點多多。一方面，通過與全國20余所高校建立校企合作平臺，舉辦精英儲備班、開設(shè)期貨知識課程、組織模擬交易比賽以及合作產(chǎn)教融合項目等多種活動形式，有效提升了國民教育的普及度和實效性。同時，南華期貨投教基地吸引了眾多中小學(xué)生前來參觀學(xué)習(xí)，深入青少年活動中心，開展少兒財商教育活動，為青少年樹立正確的金融理財觀念。另一方面，為了更好地服務(wù)實體經(jīng)濟，2023年南華期貨打造了一系列受到市場廣泛認可的創(chuàng)新優(yōu)質(zhì)品牌活動，如“南華慧客廳”高端投資者活動、“中國上市公司風(fēng)險管理論壇”系列活動等。此外，針對投資者主體年輕化、多元化的趨勢，南華期貨以“新傳播、新連接、新形式”的理念，全方位全時段為用戶提供有料、有用、有趣的原創(chuàng)投教作品，推出了《笑談金融》等原創(chuàng)短視頻系列，廣受好評。

“如今公司已經(jīng)將投資者保護和投資者教育活動融入經(jīng)營管理的點點滴滴，也貫穿到每個員工的日常工作中?！蔽捍蝴惐硎荆磥砉救詫⒁酝顿Y者教育基地的運營為主要抓手，全面深入建立“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健、擔(dān)當(dāng)”的文化建設(shè)與教育長效機制，積極參與轄區(qū)及行業(yè)組織的各類投教活動，探索新的模式和產(chǎn)品，增強自身投教硬實力，為行業(yè)健康發(fā)展貢獻寶城力量。

白雪表示，近年來，一德期貨深入開展各項投資者教育工作，并不斷細化各項投教工作流程，取得了顯著成效。下一步，一德期貨將繼續(xù)以總部為投教中心，深度結(jié)合投教基地、“一德菁英匯”系列新媒體平臺，秉承“以投資者為本”的思想理念，通過分支機構(gòu)將投教工作延伸至各地，針對不同類型投資者多層面、多渠道開展投教活動，形成互補的投教服務(wù)體系。

“南華期貨將繼續(xù)以打造國家級投資者教育基地為目標(biāo)，緊密結(jié)合期貨市場的演變與發(fā)展，充分發(fā)揮公司的專業(yè)優(yōu)勢，持續(xù)推動多元化、全方位的‘線上+線下’投教活動，在投教產(chǎn)品和服務(wù)上推陳出新?！蓖跽普f。

（來源：期貨日報網(wǎng)）