做好多層次投資者教育

中小投資者是期貨市場(chǎng)的重要參與者，做好投資者教育、保護(hù)投資者權(quán)益對(duì)促進(jìn)期貨市場(chǎng)健康發(fā)展具有十分重要的意義。期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)作為連接投資者和期貨市場(chǎng)的主要橋梁，承擔(dān)著投資者教育的使命和社會(huì)責(zé)任。在鄭商所舉辦的“2023年度優(yōu)秀會(huì)員”評(píng)選中，寶城期貨、一德期貨、南華期貨等會(huì)員單位代表被授予投資者教育獎(jiǎng)。

投資者教育事關(guān)期貨市場(chǎng)發(fā)展之根本

據(jù)了解，當(dāng)前我國(guó)期貨市場(chǎng)呈現(xiàn)出個(gè)人投資者占比較高、機(jī)構(gòu)投資者參與度提升、境外機(jī)構(gòu)投資者逐步參與的特點(diǎn)。

“中國(guó)期貨市場(chǎng)的投資者結(jié)構(gòu)中，個(gè)人投資者占據(jù)了較大比例。這一特點(diǎn)與市場(chǎng)起步發(fā)展的歷史背景和中國(guó)特色的成長(zhǎng)路徑有關(guān)?！币坏缕谪浭紫L(fēng)險(xiǎn)官?gòu)埛脖硎荆诋?dāng)前國(guó)內(nèi)期貨市場(chǎng)投資者結(jié)構(gòu)的狀況和特點(diǎn)，投資者教育的重要性不言而喻。

南華期貨總經(jīng)理助理王正浩同樣認(rèn)為，盡管當(dāng)前投資者結(jié)構(gòu)日趨多元化，但從數(shù)量上仍以散戶投資者為主，他們通常缺乏專業(yè)的投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)儲(chǔ)備，容易受到市場(chǎng)波動(dòng)的影響。

“通過加強(qiáng)投資者教育，可以幫助散戶投資者提升投資技能，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，減少盲目跟風(fēng)行為，促進(jìn)市場(chǎng)健康發(fā)展?！蓖跽普f。

在寶城期貨副總經(jīng)理魏春麗看來，引導(dǎo)更多的企業(yè)客戶參與期貨交易，實(shí)現(xiàn)對(duì)企業(yè)成本控制和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)個(gè)體投資者理性參與度，這不僅對(duì)從業(yè)人員，也對(duì)投資者的專業(yè)綜合要求越來越高。

“投資者教育工作尤為重要，事關(guān)期貨市場(chǎng)發(fā)展之根本、牢固之基石。此外，投資者教育也加深了社會(huì)公眾對(duì)期貨市場(chǎng)的認(rèn)知，促進(jìn)行業(yè)投資者專業(yè)化程度，利于期貨市場(chǎng)更健康發(fā)展?！蔽捍蝴惐硎?。

中國(guó)證監(jiān)會(huì)2024年系統(tǒng)工作會(huì)議提出，要突出“以投資者為本”的理念?！斑@也正是期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開展投資者教育與保護(hù)工作的重要理念，成熟理性的投資者隊(duì)伍是促進(jìn)期貨市場(chǎng)規(guī)范健康發(fā)展、功能作用持續(xù)有效發(fā)揮的重要基石，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要積極履行服務(wù)投資者、保護(hù)投資者的行業(yè)使命和社會(huì)責(zé)任?！蓖跽普f。

魏春麗表示，期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期立足市場(chǎng)一線，了解投資者，深知投資者保護(hù)任重道遠(yuǎn)。因此，期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)肩負(fù)起保護(hù)投資者的重要責(zé)任，做好知識(shí)普及、防范風(fēng)險(xiǎn)教育等工作。

在張凡看來，期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)需深刻理解投資者教育的重要性，并將其融入公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃和日常運(yùn)營(yíng)中。通過制訂全面細(xì)致的投教計(jì)劃和策略，確保教育工作的系統(tǒng)性、針對(duì)性和實(shí)效性。

期貨公司為投資者提供全面、多層次教育服務(wù)

當(dāng)前，在“以投資者為核心”理念的指導(dǎo)下，包括寶城期貨、一德期貨、南華期貨在內(nèi)的期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)已切實(shí)承擔(dān)起投教責(zé)任，為投資者提供全面、多層次的教育服務(wù)，幫助其更好地了解市場(chǎng)、參與市場(chǎng)。

“寶城期貨日常投教工作開展井井有條，我們針對(duì)不同層次、不同階段的投資者，制作并輸出不同形式的投教內(nèi)容。在寶城期貨互聯(lián)網(wǎng)投教基地，有針對(duì)初學(xué)者的市場(chǎng)規(guī)則普及內(nèi)容，也有面向一般投資者的交易理念培養(yǎng)內(nèi)容；有針對(duì)個(gè)人投資者的防非、反詐內(nèi)容，也有面向機(jī)構(gòu)投資者的期現(xiàn)、套保內(nèi)容等。為了讓投資者能夠更好地理解并吸收，內(nèi)容形式包含漫畫、圖文、動(dòng)畫、小游戲、直播、視頻課程等，也可通過個(gè)性化體系構(gòu)建符合投資者自身階段性內(nèi)容，寓教于樂、豐富多樣?！蔽捍蝴惐硎?。

據(jù)一德期貨投教辦主任白雪介紹，一德期貨在2023年積極創(chuàng)新投資者教育工作，多措并舉，充分利用交易所政策，積極開展多元化的投資者教育活動(dòng)。具體來看，在投教活動(dòng)方面，一德期貨積極參與了鄭商所舉辦的“投教先鋒”評(píng)選活動(dòng)；在高校合作方面，一德期貨聯(lián)合天津師范大學(xué)、天津財(cái)經(jīng)大學(xué)、天津商業(yè)大學(xué)等天津轄區(qū)的多所高校，舉辦第六屆“鄭商所杯”全國(guó)大學(xué)生金融模擬交易大賽的高校宣講會(huì)，為在校學(xué)生提供理論知識(shí)應(yīng)用的機(jī)會(huì)和深入了解期貨市場(chǎng)運(yùn)行的平臺(tái)，共同做好投資者教育和期貨市場(chǎng)人才培育工作。

據(jù)了解，南華期貨在開展投資者教育方面同樣亮點(diǎn)多多。一方面，通過與全國(guó)20余所高校建立校企合作平臺(tái)，舉辦精英儲(chǔ)備班、開設(shè)期貨知識(shí)課程、組織模擬交易比賽以及合作產(chǎn)教融合項(xiàng)目等多種活動(dòng)形式，有效提升了國(guó)民教育的普及度和實(shí)效性。同時(shí)，南華期貨投教基地吸引了眾多中小學(xué)生前來參觀學(xué)習(xí)，深入青少年活動(dòng)中心，開展少兒財(cái)商教育活動(dòng)，為青少年樹立正確的金融理財(cái)觀念。另一方面，為了更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，2023年南華期貨打造了一系列受到市場(chǎng)廣泛認(rèn)可的創(chuàng)新優(yōu)質(zhì)品牌活動(dòng)，如“南華慧客廳”高端投資者活動(dòng)、“中國(guó)上市公司風(fēng)險(xiǎn)管理論壇”系列活動(dòng)等。此外，針對(duì)投資者主體年輕化、多元化的趨勢(shì)，南華期貨以“新傳播、新連接、新形式”的理念，全方位全時(shí)段為用戶提供有料、有用、有趣的原創(chuàng)投教作品，推出了《笑談金融》等原創(chuàng)短視頻系列，廣受好評(píng)。

“如今公司已經(jīng)將投資者保護(hù)和投資者教育活動(dòng)融入經(jīng)營(yíng)管理的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，也貫穿到每個(gè)員工的日常工作中?！蔽捍蝴惐硎荆磥砉救詫⒁酝顿Y者教育基地的運(yùn)營(yíng)為主要抓手，全面深入建立“合規(guī)、誠(chéng)信、專業(yè)、穩(wěn)健、擔(dān)當(dāng)”的文化建設(shè)與教育長(zhǎng)效機(jī)制，積極參與轄區(qū)及行業(yè)組織的各類投教活動(dòng)，探索新的模式和產(chǎn)品，增強(qiáng)自身投教硬實(shí)力，為行業(yè)健康發(fā)展貢獻(xiàn)寶城力量。

白雪表示，近年來，一德期貨深入開展各項(xiàng)投資者教育工作，并不斷細(xì)化各項(xiàng)投教工作流程，取得了顯著成效。下一步，一德期貨將繼續(xù)以總部為投教中心，深度結(jié)合投教基地、“一德菁英匯”系列新媒體平臺(tái)，秉承“以投資者為本”的思想理念，通過分支機(jī)構(gòu)將投教工作延伸至各地，針對(duì)不同類型投資者多層面、多渠道開展投教活動(dòng)，形成互補(bǔ)的投教服務(wù)體系。

“南華期貨將繼續(xù)以打造國(guó)家級(jí)投資者教育基地為目標(biāo)，緊密結(jié)合期貨市場(chǎng)的演變與發(fā)展，充分發(fā)揮公司的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)推動(dòng)多元化、全方位的‘線上+線下’投教活動(dòng)，在投教產(chǎn)品和服務(wù)上推陳出新。”王正浩說。

（來源：期貨日?qǐng)?bào)網(wǎng)）