作為全球國(guó)際金融中心之一，香港一直以來致力于成為國(guó)際財(cái)富及資產(chǎn)管理中心。其背后的邏輯是，財(cái)富管理業(yè)務(wù)已成為金融業(yè)普遍認(rèn)同的利潤(rùn)增長(zhǎng)引擎。而家族辦公室作為財(cái)富管理的最高形式，能夠發(fā)揮巨大的乘數(shù)效應(yīng)，將資金引導(dǎo)至首次公開招股市場(chǎng)、股權(quán)投資和私人慈善事業(yè)等，為金融服務(wù)業(yè)創(chuàng)造更多商機(jī)，令經(jīng)濟(jì)整體受惠。

3月18日，德勤最新研究報(bào)告指出，截至2023年底，香港約有2703家單一家族辦公室，以目前香港已有的單一家族辦公室和聯(lián)合家族辦公室作為堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，預(yù)計(jì)特區(qū)政府新推出的家族辦公室制度及相關(guān)優(yōu)惠措施將進(jìn)一步推動(dòng)香港的發(fā)展?？梢灶A(yù)見，香港將成為全球卓越的家族辦公室中心。

香港擁有超2700家

單一家族辦公室

德勤基于全球包含約20萬名超高凈值人士和家庭資料的專有數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行的樣本統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2023年底，香港約有2703家單一家族辦公室。具體來看，財(cái)富在1000萬美元~3000萬美元的單一家族辦公室數(shù)量約為535家，3000萬美元至5000萬美元的單一家族辦公室數(shù)量約為601家，5000萬美元至1億美元的單一家族辦公室數(shù)量約為682家，1億美元以上的單一家族辦公室數(shù)量為885家。

而考慮到單一家族辦公室的獨(dú)特用途和功能，德勤表示這次調(diào)研沒有對(duì)聯(lián)合家族辦公室進(jìn)行分析，也沒將其納入香港擁有超2700家家族辦公室的估算中。

香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局局長(zhǎng)許正宇表示：“香港政府致力為落戶香港的家族辦公室營(yíng)造有利的市場(chǎng)環(huán)境。過去一年，我們落實(shí)了《有關(guān)香港發(fā)展家族辦公室業(yè)務(wù)的政策宣言》公布的多項(xiàng)便利政策措施，進(jìn)一步提升我們?yōu)槿蜇?cái)富擁有人提供的整全服務(wù)。德勤調(diào)研提供的估算數(shù)據(jù)將為我們繼續(xù)進(jìn)行市場(chǎng)拓展及推廣提供實(shí)用的參考資料。”

根據(jù)香港特區(qū)政府提供的數(shù)據(jù)顯示，香港的資產(chǎn)管理規(guī)模于2022年底達(dá)到30.5萬億港元，該年并有超過12500名超高凈值人士，在全球城市名列榜首。

家族辦公室發(fā)揮巨大

經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效應(yīng)

家族辦公室簡(jiǎn)而言之即家族的私人辦公室，是專為超級(jí)富有的家庭提供全方位財(cái)富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長(zhǎng)期發(fā)展符合家族的預(yù)期和期望，并且使資產(chǎn)能夠順利地跨代傳承和保值的機(jī)構(gòu)，也可簡(jiǎn)單將其理解為超有錢人的“大管家”。

而家族辦公室?guī)淼暮暧^經(jīng)濟(jì)及社會(huì)效益更是不言而喻。根據(jù)香港金融發(fā)展局的一份研究報(bào)告顯示，新設(shè)的家族辦公室如落戶香港，每年可為本地產(chǎn)生6億美元（約合47億港元）的額外商業(yè)開支，以及創(chuàng)造680個(gè)專業(yè)職位，例如風(fēng)險(xiǎn)管理、法律和會(huì)計(jì)服務(wù)。

“對(duì)于一個(gè)完整意義上的家族辦公室來說，其資產(chǎn)配置會(huì)涉及多種類型的大類資產(chǎn)：包括不同區(qū)域的二級(jí)市場(chǎng)股票、一級(jí)市場(chǎng)股權(quán)投資、債券、保險(xiǎn)、貴金屬、經(jīng)營(yíng)性不動(dòng)產(chǎn)比如廠房、寫字樓等，甚至包括虛擬貨幣等特殊資產(chǎn)。因此，家族辦公室的資產(chǎn)配置需求是全方位的、綜合性的。家族辦公室業(yè)務(wù)能夠發(fā)揮巨大的乘數(shù)效應(yīng)，將資金引導(dǎo)至首次公開招股市場(chǎng)、股權(quán)投資和私人慈善事業(yè)等，為金融服務(wù)業(yè)創(chuàng)造更多商機(jī)，令經(jīng)濟(jì)整體受惠?！毕愀郾Ｕ\(chéng)財(cái)富管理經(jīng)理?xiàng)罘硎尽?/p>

據(jù)了解，目前大多數(shù)家族辦公室都維持在10名左右的專業(yè)人員團(tuán)隊(duì)規(guī)模，一些大型家族辦公室的團(tuán)隊(duì)可能有50人或100人，完全就是一個(gè)獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)富管理公司。但這樣的家族辦公室比例會(huì)相對(duì)較少，且財(cái)富規(guī)模巨大。

力爭(zhēng)成中東資金

設(shè)立家辦首選

香港力爭(zhēng)成為全球家族辦公室之都，更期望成為中東富豪在亞洲成立家族辦公室的首選地。事實(shí)上，在全球十大主權(quán)基金中，有4個(gè)來自中東地區(qū)，當(dāng)?shù)刂鳈?quán)基金總規(guī)模已達(dá)4萬億美元，預(yù)計(jì)2030年將突破10萬億美元，這塊“肥肉”不止香港垂涎三尺，周邊的財(cái)富管理中心都在積極爭(zhēng)取。

香港財(cái)經(jīng)事務(wù)及庫(kù)務(wù)局副局長(zhǎng)陳浩濂表示，目前有逾百家家族辦公室表示有興趣或已經(jīng)在香港推展業(yè)務(wù)，當(dāng)中有部分來自中東，但其坦言在吸引中東資金方面仍有不足，強(qiáng)調(diào)未來會(huì)加強(qiáng)宣傳，有信心達(dá)成在2025年底前吸引不少于200家家族辦公室來港的目標(biāo)。

自去年以來，香港特區(qū)行政長(zhǎng)官李家超率官員及本地企業(yè)相繼出訪中東，并與當(dāng)?shù)鼗适页蓡T在內(nèi)的多個(gè)家族辦公室會(huì)面，鼓勵(lì)他們到港成立區(qū)域辦公室。李家超表示，由于有些家族辦公室早已有意設(shè)立亞洲據(jù)點(diǎn)及投資中國(guó)，因此對(duì)香港很感興趣。比起其他地區(qū)，香港的特優(yōu)進(jìn)入內(nèi)地市場(chǎng)制度、先進(jìn)金融科技軟件、特專人才、低稅制、資金自由流通等優(yōu)勢(shì)，對(duì)他們都有很強(qiáng)吸引力。

德林家族辦公室聯(lián)合始創(chuàng)人陳寧迪表示：“香港擁有巨大的優(yōu)勢(shì)，比如法律結(jié)構(gòu)完善，實(shí)行普通法，以從下而上的方式保護(hù)企業(yè)家及投資者；香港能實(shí)現(xiàn)資本自由流動(dòng)；信息的來往更是自由暢通；兩文三語使香港能覆蓋全球主要經(jīng)濟(jì)體，特別是中國(guó)內(nèi)地和海外華僑市場(chǎng)；香港高校林立，人才濟(jì)濟(jì)；高收入及便利的交通與生活，自然地匯聚了大量頂級(jí)人才；背靠中國(guó)內(nèi)地，巨大的地理及文化上的優(yōu)勢(shì)更令香港占有無可比擬的優(yōu)越位置?！?/p>

（來源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng)）