中央金融工作會議提出，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。2月1日獲悉，工銀理財從產(chǎn)品、客戶、投資等多個維度推進理財業(yè)務與養(yǎng)老金融的深度融合，努力構建完整豐富的養(yǎng)老財富管理體系，全面提升養(yǎng)老金融服務能力。

全力支持個人養(yǎng)老金等第三支柱建設

作為踐行養(yǎng)老金融大文章的“先行者”，工銀理財研究分析養(yǎng)老財富規(guī)劃需求，首批參與開辦養(yǎng)老理財和個人養(yǎng)老金業(yè)務，早啟動、早部署、早謀劃，用足用好稅收優(yōu)惠政策，圍繞養(yǎng)老資金做足投資研究，為養(yǎng)老客群提供兼具普惠性、穩(wěn)健性、長期性的產(chǎn)品供給，著力構建養(yǎng)老第三支柱服務能力。

從工銀理財獲悉，試點期內(nèi)，工銀理財養(yǎng)老理財累計募集規(guī)模135億元，惠及超8萬客戶，產(chǎn)品運作兩年以來均實現(xiàn)了正收益。同時，工銀理財深度參與個人養(yǎng)老金理財試點工作，是唯一一家參與三批次個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品發(fā)行的理財公司，截至2023年末已累計布局8只個人養(yǎng)老金理財產(chǎn)品，總規(guī)模超7.5億，惠及7.2萬名客戶。

工銀理財將繼續(xù)全力支持個人養(yǎng)老金等第三支柱建設，提供具有競爭力的個人養(yǎng)老金產(chǎn)品，依托母行開戶、存繳優(yōu)勢，充分挖掘業(yè)務潛力，服務好老齡客群的自主財富積累需求，努力實現(xiàn)個人養(yǎng)老金業(yè)務的擴容增量。

優(yōu)化養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)主體綜合金融服務

做好“養(yǎng)老金融”還需要發(fā)揮理財業(yè)務與財富管理的合力，為養(yǎng)老客群打造“金融產(chǎn)品+養(yǎng)老服務”生態(tài)圈。在這方面，工銀理財依托工商銀行遍布全國的分支機構和成熟的理財顧問隊伍，根據(jù)中青年、老齡客群的不同需求設計產(chǎn)品和服務組合形式，充分發(fā)揮理財服務在養(yǎng)老金融生態(tài)中的積極作用，將養(yǎng)老場景引入組合推薦和投顧功能建設，圍繞客戶養(yǎng)老需求提供綜合金融服務方案。

同時，工銀理財在理財產(chǎn)品設計、理財服務提供中堅持普惠性原則，推動理財投教服務的適老化、普惠化改造，提升老齡客群對理財服務的一致可得性。

據(jù)了解，工銀理財還將優(yōu)化養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)主體綜合金融服務。深度挖掘養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)客戶，充分發(fā)揮理財產(chǎn)品在養(yǎng)老行業(yè)、養(yǎng)老機構、養(yǎng)老項目投融資需求中的基礎功能，圍繞養(yǎng)老企業(yè)資金流、信息流，提供綜合融資、現(xiàn)金管理等金融服務，拓展養(yǎng)老產(chǎn)品上下游企業(yè)和產(chǎn)業(yè)集群客戶，實現(xiàn)對養(yǎng)老全產(chǎn)業(yè)鏈的服務。

（ 來源：上海證券報）