人們常說，你不理財，財不理你。

作為財富管理領域先行者，交行貴州省分行始終堅守金融為民初心本色，充分發(fā)揮交銀集團全牌照優(yōu)勢，多方整合資源，從產品端、客戶端、服務端三方面共同發(fā)力，構建多元開放“財富生態(tài)圈”，重塑核心競爭力，持續(xù)領跑財富管理新賽道。

從單一理財?shù)劫Y產管理百花齊放，交行貴州省分行正用心架起連接實體經濟和居民財富的橋梁，駛向財富管理高質量發(fā)展的“星辰大?！?。

交行貴州省分行整合多方資源構建“財富管理生態(tài)圈”。

精準布局 打響財富金融品牌特色

2023年11月，一場全國財富管理技能競賽通過8個月的激烈角逐，最終在大連落下帷幕。來自交行貴州省分行參賽者付超上沉著應戰(zhàn)，經過三輪競爭從1337名參賽選手中脫穎而出，獲“第十二屆杰出財富管理師技能競賽”甲組第一名。

榮耀背后，看似偶然，其是必然。一直以來，交行貴州省分行將財富管理作為重要發(fā)展戰(zhàn)略，圍繞客戶財富管理多元化需求，通過打造具備核心競爭力的優(yōu)秀人才隊伍、構建獨樹一幟的產品體系等舉措，打響財富金融品牌特色。

大資管時代，面對客戶個性化、綜合性需求，誰擁有高端、專業(yè)的金融人才，誰就能站上財富管理制高點。

“我們理的不僅是一筆資金，更是一個家庭對未來美好生活的向往。要承接這份向往，不僅得有責任心，更需過硬的專業(yè)?！备冻险f。

該行從“蓄內力、強外功”雙重發(fā)力，通過開展投研分析會、比肩同行看亮點等練好“內功”的同時，主動走進基金公司、資產管理公司、國內一流高校觀摩學習開闊眼界，為高質量人才發(fā)展撐船搖櫓。

一大批像付超上一樣優(yōu)秀的財富人士迅速成長，匯聚成該行“投資智囊團”，為該行站穩(wěn)站牢財富管理排頭兵陣地做強支撐。

秉承“以客戶為中心”理念，該行跳出金融同業(yè)產品同質化“圍城”，依托交銀集團綜合化、專業(yè)化、國際化優(yōu)勢，創(chuàng)新推出一系列個性十足、亮點滿滿的財富產品，滿足群眾多元資產配置需求。

與多家知名投研機構牽手，打造“私行+投行”“金融+非金融”“境內+境外”產品“服務包”，滿足高凈值人群全球資產配置、企業(yè)服務、高端養(yǎng)老、法稅咨詢等需求，并圍繞個人及家庭全生命周期進行全面規(guī)劃，實現(xiàn)其資產保值、增值及傳承。

期間，該行聯(lián)合多家頭部信托公司，以“瑞嘉”“瑞承”“瑞善”等模式為引領，成功打造交行貴州省分行財富管理家族信托“新名片”，實現(xiàn)客戶在家庭財富傳承、資產隔離、投資管理、公司股權管理和慈善公益事業(yè)等定制化需求。

探索不止、創(chuàng)新不停，該行與國際知名銀行、資產管理公司“聯(lián)姻”，共同開拓國際市場，推出全球投資精選理財、外幣理財，以及ESG、CTA主題策略產品，豐富投資標的“菜單”。

針對風險承受能力低的客戶，該行還推出掛鉤股票指數(shù)、黃金、外匯等一批可保本的結構性存款產品。

“總有一份投資組合方案適合您?！边@不是一句口號，而是交行貴州省分行的承諾。存款、理財、債券、基金、保險、信托、貴金屬等琳瑯滿目的投資產品，既是該行交出的財富管理成績單，也是該行一諾千金的最好佐證。

交行貴州省分行私人銀行顧問付超上在“第十二屆杰出財富管理師技能競賽”中獲甲組第一名。

專業(yè)專注 私人訂制優(yōu)質服務圈粉

近日，交行貴州省分行“私人銀行”客戶王女士通過交通銀行預約了家政服務后，便前往交行合作的連鎖機構游泳健身。

“交行的私銀管家太棒了，不僅把我的資產打理得井井有條，還提供了商務接送、洗車洗衣、口腔護理等多種增值服務，簡直不要太受寵！”王女士贊不絕口地說。

15年前，交通銀行“私人銀行”以全球化視野、國際化智囊團隊為支撐，開啟國內銀行業(yè)高端個人財富管理新紀元。

傳承總行“私人銀行”優(yōu)質服務基因，交行貴州省分行用心洞察客戶需求之變，專注客戶長遠財富管理，集結投行、法律、信托、基金、資產管理等各路精英，創(chuàng)設“1+1+N”客戶服務體系，為該行財富管理客群提供覆蓋其“個人+家族+企業(yè)+社會”的長周期、多維度、綜合性解決方案。

該服務體系下，每位私行客戶均可享受來自交行的1位私人銀行顧問、1位財富顧問及N位總行專家組成的團隊式服務，點對點為財富管理客戶提供定制化、組合化方案。

因為專業(yè)，所以信賴。量體裁衣式的專業(yè)服務，讓該行收獲大批忠實粉絲的同時，也讓該行財富管理聲名遠播，核心競爭力顯著增強。

交行向專業(yè)性更進一步的腳步從未停歇。數(shù)字化浪潮奔涌，該行也牢牢把握時代“潮”流，追潮而行，強化科技賦能，探索“人+數(shù)字化”雙重服務模式，將數(shù)字化線上服務與深度洞察、專業(yè)賦能、全程陪伴的線下隊伍相結合，持續(xù)提升客戶體驗，在財富管理數(shù)字化轉型新征程上邁出嶄新步伐。

依托總行強大的數(shù)字技術，該行以數(shù)字化經營方式通過客戶畫像精準把握客戶需求，實現(xiàn)不同客群的精細化服務和智能化經營。

在資產配置服務方面，交行利用長期經營積累的海量數(shù)據和業(yè)務經驗，在客戶畫像和產品畫像之間建立精準連接，為客戶匹配風險、期限合適的投資產品，生成覆蓋全量客戶、“一戶一策”的精細化財富配置方案。

同時，運用智能化的資產配置模型，動態(tài)跟進客戶在風險收益偏好、屬性畫像和財富需求方面的變化，定期更新客戶大類資產配置比例，提供資產配置產品調整建議，探索財富管理由靜態(tài)產品銷售向動態(tài)資產配置服務的轉型升級。

交行貴州省分行為客戶提供優(yōu)質服務。

一心為民 駛入“大眾金融”新藍海

作為社會融資和居民財富的“連接器”，財富管理一端連接居民財富、一端連接實體經濟?！肮餐辉！北尘跋?，金融機構紛紛搶灘布局大眾財富客群領域，努力尋找新的增長點。

交行以更加開放的姿態(tài)，主動張開雙臂擁抱大眾客戶，積極推動財富管理走進尋常百姓家，在為普通群眾提供大眾化、便利化的產品和服務中，拓展新的藍海。

以滿足中等收入群體對財富管理新期待、新需求為奮斗目標，該行推出多款起購金額僅為1元的交銀理財系列產品，曾經“高高在上”的財富管理，變得更加親民、接地氣。

全心全意服務好普通群眾只是該行財富管理轉型發(fā)展一瞥。“老吾老，以及人之老?！痹撔袚屪ヰB(yǎng)老金融業(yè)務先機，持續(xù)完善養(yǎng)老產品線供給，提升養(yǎng)老財富管理能力；從養(yǎng)老場景切入，深入醫(yī)療、康養(yǎng)等場景，通過健康問診服務抓取客戶數(shù)據，有針對性地為老年客群提供穩(wěn)健的養(yǎng)老型產品，實現(xiàn)“財富+”與養(yǎng)老產業(yè)相生相融。

同時，為提升客戶養(yǎng)老意識，該行不斷深入企業(yè)、社區(qū)、老年大學等，普及養(yǎng)老金融政策、知識，培養(yǎng)客戶養(yǎng)老投資能力，提供綜合化養(yǎng)老金融解決方案，守好老百姓的“養(yǎng)老錢”。

屹立新時代潮頭，交通銀行貴州省分行將持續(xù)發(fā)揮財富管理優(yōu)勢，以有溫度的財富管理和增值服務，為人們對美好生活的向往作出貢獻。

來源：天眼新聞客戶端