6月12日，交通銀行亮相2023上海國際碳中和技術(shù)、產(chǎn)品與成果博覽會(huì)（下稱“碳博會(huì)”）。這是國內(nèi)首個(gè)以“碳中和”為主題的博覽會(huì)，是上海服務(wù)國家“雙碳”戰(zhàn)略的重要舉措。

此次交通銀行展臺(tái)主題為“百年交通銀行，共創(chuàng)綠色家園——可持續(xù)、新動(dòng)能、享未來”，以“綠色金融+”為主線串聯(lián)使命、產(chǎn)業(yè)、出行、航運(yùn)、貿(mào)服、普惠、鄉(xiāng)村振興、協(xié)同8大板塊，生動(dòng)展現(xiàn)了交通銀行作為一家擁有115年歷史的國有大行在推進(jìn)綠色金融發(fā)展方面承擔(dān)的責(zé)任。

全面推進(jìn)“綠色金融”業(yè)務(wù)

展覽上，“綠色金融+”的概念全面覆蓋了交通銀行各業(yè)務(wù)板塊和產(chǎn)品，包括對(duì)公業(yè)務(wù)、對(duì)私業(yè)務(wù)、同業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)等。交通銀行集合公司、投行、國際、普惠、個(gè)金等多條線產(chǎn)品，形成綠色金融產(chǎn)品集成方案，靈活適配碳減排領(lǐng)域的各業(yè)務(wù)場景和客戶需求。

結(jié)算方面，交通銀行推出跨境資金池產(chǎn)品，解決企業(yè)境內(nèi)外子公司多、各級(jí)機(jī)構(gòu)存量賬戶多、內(nèi)部架構(gòu)多和業(yè)務(wù)板塊多帶來的資金管理難度大、成本高的問題，為企業(yè)提供跨國公司本外幣資金池、跨境雙向人民幣資金池以及離岸現(xiàn)金池三種模式的資金池搭建方案。

信貸方面，為助力小微企業(yè)盤活碳資產(chǎn)、滿足資金需求，交通銀行在長三角地區(qū)同業(yè)中，率先為碳科技公司提供碳排放權(quán)質(zhì)押融資，根據(jù)全國碳排放配額交易市場交易規(guī)則對(duì)“碳普惠”進(jìn)行優(yōu)化，與中國太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司共同開展“碳配額+質(zhì)押+保險(xiǎn)”合作。

投行方面，交通銀行已累計(jì)承銷綠色債券超過1,000億元，投資綠色債券超過120只，在業(yè)務(wù)創(chuàng)新和債券分銷上具備領(lǐng)先優(yōu)勢。2022年，交通銀行推動(dòng)境外低成本資金賦能臨港新片區(qū)綠色發(fā)展，落地全國首單綠色雙幣種自貿(mào)區(qū)離岸債券（“明珠債”），發(fā)行利率創(chuàng)全市場同類自貿(mào)債最低，體現(xiàn)了對(duì)綠色項(xiàng)目的正向激勵(lì)。

“綠色金融+出行”展臺(tái)介紹了交通銀行的智慧汽車金融系統(tǒng)，該系統(tǒng)運(yùn)用信息技術(shù)互聯(lián)互通汽車全產(chǎn)業(yè)鏈，打造行業(yè)領(lǐng)先、風(fēng)險(xiǎn)控制全面、以財(cái)富管理為特色的汽車全產(chǎn)業(yè)鏈電子化金融服務(wù)平臺(tái)。通過一鍵融資、訂單自動(dòng)化審批等模式，提供融資即時(shí)到賬、車輛即時(shí)贖回的服務(wù)，有效解決了新能源車企資金到賬慢、優(yōu)勢車輛少、融資申請(qǐng)難等問題。

系統(tǒng)布局“綠色金融”體系

作為綠色金融先行者，早在2012年，交通銀行就將發(fā)展綠色金融作為長期戰(zhàn)略。交通銀行“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃明確提出將綠色作為全集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的底色，進(jìn)一步協(xié)同推進(jìn)普惠金融、貿(mào)易金融、科技金融、財(cái)富金融四大業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

目前，交通銀行已建立相對(duì)完備的綠色金融政策體系——“2+N”政策體系。 “2”即兩個(gè)頂層設(shè)計(jì)文件，《交通銀行股份有限公司綠色金融政策》和《交通銀行服務(wù)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)行動(dòng)方案》，對(duì)全行高質(zhì)量發(fā)展綠色金融、高水平服務(wù)國家“雙碳”戰(zhàn)略作出了方向性部署。“N”即各類綠色金融專項(xiàng)政策，主要包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)管理、支持工具、細(xì)分行業(yè)、產(chǎn)品集成、審批政策、考核評(píng)價(jià)等。

近年來，交通銀行通過完善頂層設(shè)計(jì)、優(yōu)化治理體系，自上而下地不斷推進(jìn)綠色金融高質(zhì)量發(fā)展。2021年，交通銀行成立綠色金融發(fā)展委員會(huì)，明確建立和完善綠色金融工作“四項(xiàng)機(jī)制”和“五項(xiàng)體系”。

四項(xiàng)機(jī)制是綠色金融政策研究和傳導(dǎo)機(jī)制、創(chuàng)新與發(fā)展機(jī)制、資源配置和保障機(jī)制、考核評(píng)價(jià)機(jī)制。比如，在資源配置方面，積極運(yùn)用人民銀行碳減排支持工具和煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款等政策工具，對(duì)符合政策工具的貸款給予定價(jià)補(bǔ)貼。在考核評(píng)價(jià)機(jī)制方面，將綠色信貸發(fā)展和兩項(xiàng)政策工具落實(shí)情況納入分行經(jīng)營績效考核和相關(guān)條線的考核中。

五項(xiàng)體系是綠色金融公司治理體系、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、數(shù)據(jù)治理體系、人才支撐體系、綠色運(yùn)營和信息披露體系。比如，在人才支撐體系方面，交通銀行研究制定綠色金融人才隊(duì)伍規(guī)劃，推進(jìn)實(shí)施綠色金融人才培訓(xùn)計(jì)劃。

此外，為了更好地服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳發(fā)展，交通銀行將綠色金融發(fā)展要求全面融入授信政策體系，強(qiáng)化授信政策引領(lǐng)。

努力實(shí)踐“綠色金融”創(chuàng)新

此前，交通銀行提出了“到‘十四五’期末，綠色貸款不低于8000億元，力爭達(dá)到1萬億元”的“小目標(biāo)。”截至3月底，交通銀行綠色信貸余額已超7300億元；截至4月末，累計(jì)發(fā)行綠色金融債券1100億元。

產(chǎn)品創(chuàng)新上，交通銀行積極發(fā)揮綜合化經(jīng)營優(yōu)勢，在業(yè)界推出一批首創(chuàng)成果，包括發(fā)行全國首單以國家新能源補(bǔ)貼作為底層資產(chǎn)的資產(chǎn)支持票據(jù)，創(chuàng)設(shè)首款ESG債券指數(shù)和長三角區(qū)域ESG主題債券指數(shù)，支持交付首批使用國內(nèi)商業(yè)化生產(chǎn)SAF燃料的飛機(jī)等；業(yè)內(nèi)合作上，交通銀行是上海環(huán)境能源交易所首批合作銀行，是碳中和行動(dòng)聯(lián)盟的首批金融機(jī)構(gòu)會(huì)員和金融機(jī)構(gòu)常務(wù)理事單位；風(fēng)險(xiǎn)管理上，交通銀行有序?qū)夂蚝铜h(huán)境風(fēng)險(xiǎn)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

4月22日，交通銀行入選“2022中國企業(yè)碳中和表現(xiàn)榜”。該榜單以“能源綠色轉(zhuǎn)型”為年度主題，聚焦“綠色”和“創(chuàng)新”，旨在以科技為創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)力，推動(dòng)能源產(chǎn)業(yè)從資源、資本主導(dǎo)向技術(shù)主導(dǎo)轉(zhuǎn)變，尋找仁商典范。

6月11日，由交通銀行與上海市貿(mào)促會(huì)、上海金融業(yè)聯(lián)合會(huì)、陸家嘴金融城聯(lián)合主辦的綠色金融平行論壇上，上海市委市政府發(fā)布了《首屆上海國際碳中和博覽會(huì)綠色低碳案例集》。作為金融領(lǐng)域唯一一家入選的企業(yè)，交通銀行與巴斯夫、特斯拉、歐萊雅等十家在可持續(xù)發(fā)展理念踐行方面有突出成果的公司一同被收錄為經(jīng)典案例，為社會(huì)、企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展與綠色低碳轉(zhuǎn)型提供范本和指引。

作為唯一總部在滬的國有大行，交通銀行還積極參與上海市轉(zhuǎn)型金融目錄制定工作，牽頭水上運(yùn)輸業(yè)轉(zhuǎn)型金融目錄制定，為服務(wù)上海國際金融中心建設(shè)、上海航運(yùn)中心建設(shè)貢獻(xiàn)更多智慧和力量。

近年來，交通銀行積極發(fā)展綠色租賃業(yè)務(wù)，可持續(xù)發(fā)展掛鉤船舶融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)相繼落地。“綠色金融+航運(yùn)”展臺(tái)介紹了助力企業(yè)出海的航運(yùn)管家產(chǎn)品，可為物流企業(yè)或托運(yùn)人打造便利化運(yùn)費(fèi)收繳平臺(tái)，支持多幣種付款、發(fā)票智能核驗(yàn)，最大限度降低客戶腳底成本。此外，交銀金租的機(jī)船實(shí)時(shí)監(jiān)控和碳排放量實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)，展現(xiàn)了綠色底色之上的科技金融成果。