央行發(fā)布《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》

12月14日，中國人民銀行發(fā)布《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》(簡稱《辦法》)，向社會公開征求意見。《辦法》旨在明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理總體制度框架，健全金融基礎(chǔ)設(shè)施準入管理，推動構(gòu)建國內(nèi)國際“雙循環(huán)”的新發(fā)展格局，促進金融更好服務(wù)實體經(jīng)濟。

金融基礎(chǔ)設(shè)施在金融市場運行中居于樞紐地位，是金融市場穩(wěn)健高效運行的基礎(chǔ)性保障。經(jīng)過多年建設(shè)，我國逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場交易活動提供支持的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，功能比較齊全、運行整體穩(wěn)健?！掇k法》所稱金融基礎(chǔ)設(shè)施，是指金融資產(chǎn)登記存管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)(含開展集中清算業(yè)務(wù)的中央對手方)、交易設(shè)施、交易報告庫，重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)。

《辦法》分為六章，共四十六條，明確了六類金融基礎(chǔ)設(shè)施準入與監(jiān)督管理的細化安排，包括總則、設(shè)立和準入、運營要求、監(jiān)督管理、法律責任、附則。

一是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排?！掇k法》明確了納入我國金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管的是金融資產(chǎn)登記托管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)、交易設(shè)施、交易報告庫、重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)等六類設(shè)施及其運營機構(gòu)，適用范圍為經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院金融管理部門批準設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施。同時，《辦法》從完善黨建、加強國有金融資本管理、與國際規(guī)則標準銜接等方面對加強金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管作出總體安排。

二是完善金融基礎(chǔ)設(shè)施準入安排?！掇k法》對在境內(nèi)設(shè)立金融基礎(chǔ)設(shè)施的條件，包括股東及“董監(jiān)高”資質(zhì)、資本要求、系統(tǒng)建設(shè)等作出規(guī)定。

《辦法》規(guī)定，中國證券監(jiān)督管理委員會負責涉及證券、期貨及其相關(guān)活動的新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施準入管理;中國人民銀行負責新設(shè)支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)以及銀行間市場金融基礎(chǔ)設(shè)施的準入管理;其他新設(shè)金融基礎(chǔ)設(shè)施由中國人民銀行會同其他相關(guān)國務(wù)院金融管理部門負責準入管理。涉及或可能涉及對金融體系產(chǎn)生重大影響或相關(guān)國務(wù)院金融管理部門認為確有必要的金融基礎(chǔ)設(shè)施，應(yīng)當報經(jīng)國務(wù)院同意后批準。

《辦法》稱，未經(jīng)批準，任何單位或者個人不得設(shè)立或者以任何形式運營金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”“交易所”“交易中心”“登記結(jié)算”“清算”“交易報告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。

三是強化金融基礎(chǔ)設(shè)施運營要求及風險管理?！掇k法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)在關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位管理、技術(shù)規(guī)范、系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機制和災(zāi)難備份機制等方面的運營準則。同時，對金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運營機構(gòu)面臨的法律、信用、流動性、業(yè)務(wù)及運營風險等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)監(jiān)測所在市場整體運行風險，維護市場秩序，強化風險管理。

四是明確金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理規(guī)則。按照“誰審批、誰監(jiān)管、誰負責”的原則，《辦法》規(guī)定了國務(wù)院金融管理部門對金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)督管理要求，包括備案事項、報告事項、處置及退出事項，提出了系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施認定標準。其中，屬于系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的，由國務(wù)院金融管理部門按職責分工負責監(jiān)管。國務(wù)院金融監(jiān)管部門現(xiàn)有的機構(gòu)監(jiān)管職責不變。

五是對金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責任作出規(guī)定。《辦法》在現(xiàn)行法律法規(guī)框架下，規(guī)定了對金融基礎(chǔ)設(shè)施的相關(guān)罰則，對未持牌經(jīng)營、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請存在虛假申報等情況的機構(gòu)及相關(guān)人員，采取不同層級的行政處罰方式;同時，《辦法》還明確了對金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)管者自身的責任追究機制。