記者6月16日獲悉，上海銀保監(jiān)局近日印發(fā)《上海保險專業(yè)中介機構合規(guī)管理暫行辦法》（下稱《辦法》），自今年7月1日起實施。

《辦法》的出臺，旨在進一步強化上海轄內保險專業(yè)中介機構的公司治理與風險防控，實現(xiàn)轄內各類保險機構合規(guī)管理要求的全覆蓋，積極助力“上海銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)”建設。

合規(guī)管理是保險專業(yè)中介機構通過建立合規(guī)管理機制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風險監(jiān)測、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓等，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為，是保險專業(yè)中介機構全面風險管理的一項重要內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。轄內保險專業(yè)中介機構應當按照《辦法》的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構，明確合規(guī)管理責任，構建合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范、化解合規(guī)風險，確保機構穩(wěn)健經(jīng)營。

《辦法》共分六章、三十七條，主要包括五方面內容：

一是明確合規(guī)管理的目的與依據(jù)、適用范圍、定義、機構和人員義務等；

二是明確合規(guī)管理的職責、部門崗位人員、權利、條件等，對董事會/執(zhí)行董事、總經(jīng)理、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責予以明確，對合規(guī)管理部門、崗位、人員的設置與配備提出分類要求，規(guī)定了合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位享有的權利和獨立性要求；

三是明確合規(guī)管理的主要內容，對合規(guī)管理三道防線、合規(guī)政策、制度建設、風險防控、合規(guī)報告、合規(guī)審核、合規(guī)調查、考核與問責、合規(guī)培訓、管理信息系統(tǒng)等提出了明確要求；

四是明確合規(guī)管理外部監(jiān)督的主要內容，對合規(guī)管理的分類指導、監(jiān)督方式、年度合規(guī)報告、違規(guī)責任等作了規(guī)定；

五是明確《辦法》的解釋權歸屬和實施起始時間。

本次出臺的《辦法》主要有以下三個特點：

一是明確規(guī)制要求，在國內首個建立起保險專業(yè)中介機構合規(guī)管理制度，補齊制度短板；

二是機構分類施策，設置人員和業(yè)務兩條標準，據(jù)以對機構進行區(qū)分，進而對號入座，分類提出合規(guī)管理要求；

三是履責彈性要求，結合中介機構特點，按照是否具備內審職能的情況明確建立二道或三道防線的制度安排。

《辦法》的出臺，將進一步加強上海轄內保險專業(yè)中介機構合規(guī)管理制度化和規(guī)范化建設，不斷提升中介機構和從業(yè)人員的合規(guī)經(jīng)營意識，努力防控各類風險，為建設“上海銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)”夯實基礎，更好促進上海銀行業(yè)保險業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，積極服務上海“五個中心”建設和經(jīng)濟社會發(fā)展大局。